Strategic Plan and Budgeting for Banking Industry

Instructor by : Dede Sudianto Maskar   DESCRIPTION

Perencanaan yang matang sangat diperlukan pada organisasi penyedia layanan Perbankan , mengingat kompleksitas permasalahan dan tantangan yang dihadapinya. Mulai dari isu perubahan pola pembiayaan Anggaran , pengelolaan sumber daya manusia yang “padat” akan standar kompetensi, banyaknya regulasi tentang perbankan , biaya operasional yang sulit dikendalikan, risiko piutang tidak tertagih, risiko tuntutan Nasabah , sampai dengan isu persaingan global. Dokumen perencanaan tidak lain merupakan sebuah kontrak manajemen tentang apa yang akan dijalankan dalam beberapa tahun kedepan. Baik berupa rencana strategis, rencana operasional, anggaran (budgeting), maupun investasi (capital budgeting), semuanya harus tersusun saling terkait dan sistematis dan memiliki “benang merah” yang berkesinambungan.

Rencana strategis dan anggaran bukanlah suatu hasil yang instan tetapi hendaknya merupakan hasil dari suatu proses analisa yang tertelusur berdasarkan data dan informasi yang jelas. Transformasi manajemen tradisional ke manajemen modern telah mengarah pada analitical based management yang terukur dan akuntabel, bukan lagi hanya didasarkan pada “kira-kira” atau “kebiasaan”. Penyusunan rencana hendaknya memiliki runtutan yang jelas mulai dari analisis lingkungan, estimasi permintaan, proyeksi dan target volume yang harus dicapai, program aselerasi pasar, kebutuhan kapasitas sumberdaya dan investasi, proyeksi dan target pendapatan dan biaya, kebutuhan pendanaan dan aliran kas, sampai dengan proyeksi laporan keuangan Perbankan . Oleh karena itu baik pengelola Perbankan daerah, Swasta Maupun BUMN hendaknya harus menguasai baik konsep, metode, maupun teknik perhitungan dalam penyusunan rencana.

  BENEFIT

Meningkatkan pemahaman secara konseptual mengenai perencanaan strategis dan penyusunan anggaran serta pemahaman secara teknis mengenai teknik-teknik perhitungan estimasi permintaan, proyeksi volume, pendapatan, biaya, kas, dan proyeksi laporan keuangan dalam rangka menunjang proses penyusunan rencana strategis, program kerja, dan anggaran Perbankan.

  OUTLINE MATERI

1. Corporate Planning : Strategy, Operation, Budget, and Investment
2. Mengenali Pola Pendapatan, Perilaku Biaya, dan Unit-Unit Kerja Perbankan Analisis SWOT : Validasi Visi, Misi, dan Strategi
3. Membangun Asumsi Dasar Perencanaan dan Anggaran
4. Estimasi Permintaan Menggunakan Mathematical Forecast (latihan simulasi)
5. Menyusun Alternatif Skenario Proyeksi Volume Pelayanan berdasar Estimasi Permintaan dan Kinerja Historis
6. Aselerasi Market Share : Menyusun Program Pengembangan & Peningkatan Pasar
7. Penyesuaian Proyeksi Volume Pelayanan terhadap Target Program Pengembangan Pasar
8. Review Kapasitas : Mengukur Utilisasi Kapasitas Sumber Daya* dalam rangka Upaya Pemenuhan Proyeksi Volume Pelayanan
9. Analisis Investasi dalam Peningkatan Kapasitas Pelayanan
10. Menyusun Proyeksi Pendapatan
11. Menyusun Anggaran Biaya pada Unit Product Center
12. Kompilasi Anggaran Pendapatan, Biaya, dan Investasi
13. Menyusun Target Rasio Keuangan
14. Menyusun Rasio Keuangan
15. Menyusun Proyeksi Laporan Keuangan
16. Evaluasi Anggaran dan Kinerja

  TRAINING METHOD Presentation Discussion Case Study Evaluation   FACILITY Training Kit Handout Certificate Lunch + 2 X Coffee Break Souvenir