Strategi Preventif Kredit Bermasalah Dengan Early Warning System (EWS)

DESKRIPSI Indonesia sekarang sudah mempunyai UU Pencegahan dan Penanggulangan Krisis Sistem Keuangan (PPKSK). Dengan adanya UU PPKSK ini lembaga keuangan khususnya perbankan harus lebih berhati-hati didalam mengelola bisnisnya. Imbas pelemahan ekonomi global yang berdampak negatif pada perekonomian Indonesia mengakibatkan kecenderungan sekarang ini tingkat rasio NPL (Non Performance Loan) bank-bank meningkat. Tentunya jika kondisi ini tidak cermat diantisipasi oleh sektor perbankan maka penyaluran kredit akan terhambat dan tingkat rasio NPL akan terus meningkat. Diperlukan strategi yang tepat dan cepat yang harus segera diterapkan agar bisnis perbankan akhirnya dapat berjalan dengan baik dan lancar yang dapat membantu pertumbuhan ekonomi Indonesia. Pelatihan ini akan fokus pada strategi pembuatan EWS (Early Warning System) untuk melindungi aset bank dari kredit bermasalah sehingga dengan EWS bank khususnya bagian pengawasan kredit dapat terus menerus menimbang risiko-risiko kredit dari kredit yang dikucurkan oleh bank baik kredit konsumer, korporasi, maupun UMKM. Diharapkan tingkat rasio NPL bank dapat dijaga dalam tingkat yang sehat.   TUJUAN

1. Memahami konsep dan mekanisme serta peranan Early Warning System (EWS) dalam kredit bank dan hubungannya dengan deteksi dini fraud kredit.
2. Memahami manfaat dari EWS.
3. Memahami hubungan EWS, EWI (Early Warning Indicators) dengan RFA (Red Flagged Account).
4. Mampu membuat EWS, EWI yang sesuai dengan portfolio kredit bank masing-masing sehingga diharapkan mampu menjaga kualitas aset bank yang baik dan sehat.

  OUTLINE MATERI 1. Sekilas Tingkat Rasio NPL Perbankan Sekarang

• Faktor-faktor yang mempengaruhi tingkat rasio NPL
• Sektor-sektor usaha penyumbang NPL tertinggi
• Berbagai pendekatan strategi dalam pengelolaan NPL bank

2. Early Warning System (EWS) dalam Kredit Bank

• Manfaat EWS bagi perbankan
• Konsep EWS
• Manfaat EWS
• Hubungan dan cara kerja EWS dengan deteksi dini fraud kredit
• Kerangka EWS
• Pihak-pihak berperan dalam EWS
• Kertas Kerja EWS

3. Early Warning Indicators (EWI) sebagai bagian dari EWS

• Definisi EWI
• Hubungan EWI dengan EWS
• Klasifikasi EWI
  • Indikator Keuangan
  • Indikator Perilaku Debitur
  • Indikator Industri
  • Indikator Persepsi
  • Indikator Wilayah
• Strategi pembuatan EWI

4. Red Flagged Account Definisi RFA

• Red Flagged Account (RFA)
• Hubungan RFA dengan EWS dan EWI
• Hubungan RFA dengan deteksi dini fraud kredit
• Deteksi dini fraud kredit dalam siklus hidup kredit
• Mekanisme RFA dalam menekan tingkat rasio NPL
• Pengklasifikasian kategori kredit bank dalam RFA

5. Studi Kasus :

• Pembuatan EWS
• EWI
• RFA dalam kaitannya dengan Kredit Bank (Sektor UKM, Komersial, Korporasi, Konsumtif)

PARTICIPANT Staf hingga manager yang terlibat dalam analisa kredit dan pengawasan kredit, internal audit. TRAINING METHOD Presentation Discussion Case Study Evaluation FACILITY Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir PELATIHAN LAINNYA