Strategi Manajemen Dana dan ALMA

  DESCRIPTION Saat ini, situasi perekonomian di Indonesia maupun secara global sulit untuk di  prediksi,  segala  sesuatu  terjadi  begitu  cepat.  Setiap  perusahaan  dituntut  untuk melakukan  strategy  jangka  pendek  dan  jangka  panjang  yang  benar-benar  harus diperhitungkan  dengan  matang.  Perbankan  dituntut  untuk  lebih  mengintegrasikan corporate  planningnya  untuk  dapat  mengendalikan  kegiatannya  secara  benar  dan hati-hati. Salah satu yang harus diperhatikan yaitu tentang pendanaan. Setiap bank dituntut  harus  kuat  dalam  pendanaan,  untuk  menjaga  likuiditas  bank.  Saat  ini, banyak  bank  yang  mulai  kesulitan  dalam  hal  pendanaan,  sumber  permodalan kurang, sementara dana yang keluar sangat banyak. Manajemen asset dan liability dalam dunia perbankan adalah aktivitas yang utama untuk  menjaga  likuiditas  dan  kesehatan  bank.  Ditambah  dengan  persaingan  ketat sisi  funding  dan  lending  saat  ini,  membuat  aspek  ALMA  mutlak  diperhatikan  oleh segenap  jajaran  manajemen  bank.  Beberapa  tujuan  dari  manajemen  asset  dan liability adalah :

• untuk mencapai pertumbuhan bank yang wajar,
• pendapatan yang maksimal,
• menjaga likuiditas yang memadai, membentuk cadangan,
• memelihara dana  masyarakat  dan  memenuhi  kebutuhan  masyarakat  akan kredit.
• berkepentingan untuk secara langsung menjaga tingkat profitabilitas bank dan kepercayaan masyarakat

  BENEFIT

• Strategy bank mencari dana bank, mengawasi pergerakan dana
• Strategy penetapan komposisi jenis dana, jumlah besarnya, jangka waktu, biaya dana dan  penggunaannya  secara  optimal  untuk  pemberian  kredit,  serta penempatan lainnya.
• Solusi untuk menjaga likuiditas dan profitabilitas agar bank mampu berkembang dan bersaing secara sehat dan berkelanjutan

  MATERI A. DANA 1. Mencari Dana Bank (Hasil Survey)

• Dana Retail
• Dana Massal

2. Cara Mencari Solusi Kekurangan Dana Bank (Likuiditas) Sumber dana bank

• Dana Murah (Rekening Giro/ Tabungan)
• Dana Mahal (deposito)

3. Komposisi Dana Bank Yang Sehat Peningkatan Dana 4. Bancaassurance (bank dan asuransi) 5. Strategy Pengelolaan Dana Bank

• Dana berfungsi sebagai sumber likuiditas bank
• Sebagai alat pembayaran kegiatan usaha
• Sebagai tolak ukur kepercayaan terhadap bank

6. Fungsi cabang/capem sebagai penggerak pertumbuhan dana 7. Strategi Pendanaan B. ALMA (Asset Liabilities Management) 1. Organisasi ALCO 2. Tata Kerja ALCO 3. Misi Tugas Dan Tanggung Jawab 4. Sistem Kerja Asset Liability Management

• Langkah Kerja Alco Support

5. Langkah Kerja ALMA 6. Langkah Kerja ALCO Support 7. Analisa Pasar

• Laporan perekonomian, pasar uang, serta perkembangan suku bunga
• Data lainnya seperti keadaan persaingan rumor
• Data perkembangan pinjaman dan dana perbankan

8. Analisa Management

• Liquidity Management
• Interest Rate Management
• Foreign Exchange Management
• Earning dan Investment Management

9. Laporan Asset Liability Management

• Evaluasi Keputusan ALCO
• Economic Overview dan Kondisi Pasar Uang
• Gambaran Kinerja Bank

10. Pengelolaan Likuiditas (Rupiah dan Valas), terdiri dari

• Pengolahan Gap / Resiko Suku Bunga
• Pengelolaan Foreign Exhange
• Pengelolaan Earning dan Investment

11. Penekanan diarahkan kepada pengelolaan

• Liquidities
• GAP
• Foreign Exchange
• Earning dan Investment

  TRAINING METHOD Presentation Discussion Case Study Evaluation   FACILITIES Training Kit Handout Certificate Lunch + 2 X Coffee Break Souvenir