Restrukturisasi and Advanced Credit Analyst

Instructor by : Surach Winarni & Team   DESCRIPTION

Tugas utama bank adalah menghimpun dana dan menyalurkan kredit kepada masyarakat. Dalam memberikan fasilitas kredit tentunya bank tidak dengan mudah begitu saja memberikan kepada nasabah, banyak faktor yang harus dianalisis secara mendalam terkait fasilitas kredit. Credit Analyst merupakan pihak yang bertanggungjawab dalam menganalisis permohonan kredit dari berbagai aspek yang terkait untuk menilai calon debitur atau kelayakan usaha yang akan dibiayai dengan kredit, analisis tersebut meliputi; aspek hukum, lingkungan, keuangan, pemasaran, produksi, manajemen, ekonomi, dan tersedianya jaminan yang cukup. Dalam rangka menjadikan portofolio kredit bank untuk memenuhi unsur-unsur kelayakan kredit diperlukan tersedianya analis kredit (credit analyst) yang mampu memahami dan melakukan analisa kelayakan kredit secara komphrehensif kepada calon debitur. Oleh karena itu selain pemahaman dasar dalam analisis kredit yang harus dikuasai, diperlukan juga pemahaman analisis kredit lanjutan dalam rangka peningkatan pemahaman dan skill untuk mempertajam analisa kredit  sehingga dapat meminimalisir risiko atas kredit.

  BENEFIT

• Memberikan pemahaman kepada peserta perihal proses pemberian kredit, monitoring dandeteksi dini kredit bermasalah.
• Memberi keyakinan kepada peserta dalam pengambilan keputusan atas strategi penanganankredit bermasalah.
• Peserta dapat memahami pemenuhan aturan regulator terhadap penanganan kreditbermasalah
• Tinjauan alternatif penyelesaian kredit melalui pihak ketiga (legal action).

  OUTLINE MATERI 1. Peraturan dan Kebijakan yang Perlu diperhatikan dalam Perkreditan 2. Penyelesaian Kredit Nasabah 3. Analisis Rekening Koran atau Tabungan 4. Menghitung Kebutuhan Pinjaman Bagi Debitur 5. Analisa laporan keuangan dan atau membuat proforma Laporan Keuangan (neraca dan perhitungan laba – rugi ) 6. Membuat Proyeksi Laporan Keuangan 7. Menghitung Kriteria Investasi (payback Period, NPV, IRR) 8. Appraisal Jaminan (Kendaraan, Tanah dan Bangunan baik SHM / SHGB) 9. Pengikatan Jaminan (Hak tanggungan, dll) 10. Risiko Dalam Perkreditan dan Mitigasinya 11. Proses Kredit Dan Identifikasi Permasalahannya

• Identifikasi factor-faktor penyebab kredit bermasalah
• Early warning system
• Kerangka kerja penanganan kredit bermasalah
• Regulasi pendukung
• Penyelesaian kredit melalui pihak ketiga

12. Strategi penanganan kredit bermasalah dengan rekstruturisasi atau penyelesaian kredit

• Evaluasi alternative strategi
• Financial projection restrukturisasi
• Penentuan skema restrukturisasi

  TRAINING  METHOD Presentation Discussion Case Study Evaluation   FACILITY Training Kit Handout Certificate Lunch + 2 X Coffee Break Souvenir Pick Up Participant