Financial Credit Rating and Scoring

LATAR BELAKANG Financial Credit Rating & Scoring merupakan pelatihan yang didesain untuk para peserta. Financial Credit Management adalah tindakan penciptaan nilai ekonomis pada perusahaan dengan cara mengelola resiko yang dihadapi, terutama Credit Risk dan Market Risk. Risk Modeling memanfaatkan berbagai teknik untuk menganalisa suatu portfolio dan membuat perkiraan kerugian yang mungkin terjadi atas beragam risiko kredit. Untuk melaksanakannya, dibutuhkan pengenalan terhadap sumber risiko, mengukurnya, dan kemudian menanganinya. RISK MODELING, adalah suatu cara menangani resiko dengan menggunakan teknik-teknik umum ilmu ekonometri, untuk menentukan risiko agregat pada suatu portofolio keuangan. Pemberi pinjaman menggunakan Credit Scoring untuk menetapkan siapa yang berhak/qualified untuk mendapat pinjaman, berapa bunganya, serta batas kreditnya. Penggunaan Credit Scoring/Identity Scoring sebelum persetujuan/pemberian akses kredit, adalah implementasi sistem yang terjamin baik. Ini adalah arahan kedepan dalam system Risk Based Management Bank Indonesia. Para pemberi pinjaman misalnya bank, multifinance, micro financing, koperasi simpan pinjam, pengelola kartu kredit, dan perusahaan telekomunikasi seluler, menggunakan CREDIT SCORING untuk mengevaluasi potensi resiko dari pemberian piutang “dan atau penjualan produk” kepada para konsumennya, serta untuk mengurangi kerugian yang terjadi karena kredit macet. MATERI 1. Pentingnya Manajemen Resiko

• Risk Appetite
• Risk Exposure
• Risk Rating

2. Manajemen Kredit dan Analisa (Calon) Nasabah/ Kreditur

• Proses Kredit
• Analisa Teknis (Keuangan, legalitas dan administrative)
• Analisa 5Cs
• Analisa 5Ps
• Analisa 5Rs

3. Prinsip Scoring dan Balanced Score Card

• Pemanfaatan Skala Lickert
• Konsep Balanced Score Card
• Contoh Credit Scoring dari beberapa Lembaga Credit Scoring

4. Credit Scoring

• Penentuan Indikator 5Cs
• Penentuan Indikator 5Ps
• Penentuan Indikator 5Rs
• Penentuan Indikator Tambahan

5. Kaidah Pembuatan Template untuk Credit Scoring\

• Penyiapan Lembarkerja (dalam excel sheet)
• Kiat kiat Pembuatan Template

6. Latihan Pembuatan Credit Scoring terkait  Risk Rating Materi Pelatihan TUJUAN Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu untuk :

1. Memahami proses, metode mengukur risiko, dan makna credit rating dari agensi.
2. Menerapkan sebuah pendekatan terstruktur terhadap corporate credit assessment.
3. Memahami manfaat credit scoring dalam keputusan kredit.
4. Mengetahui dan mampu menerapkan teknik-teknik yang dapat dipakai dalam membangun credit risk scoring model
5. Menerapkan pengetahuan praktis tentang cara mengembangkan credit risk scoring, serta cara mengimplementasi dan mereview kinerja credit risk scoring.

PESERTA Manajer, Supervisor, dan para karyawan, serta personil lainnya yang akan mendalami tentang Akuntansi Dan Perpajakan Perbankan guna meningkatkan kinerja dan kualitas pelayanan organisasi/perusahaan. Dan tidak menutup kemungkinan dapat diikuti pula oleh seluruh karyawan yang dapat mandat dari instansi/perusahaan guna menambah wawasan. Sehingga ilmu dari pelatihan ini bisa dirasakan dan dijalankan dengan baik sesuai dengan tujuan dari instansi/perusahaan itu sendiri. TRAINING METHOD Pre Test Presentation Discussion Case Study Post Test Evaluation FACILITIES Training Kit Handout Certificate 1x Lunch & 2x Coffee Break