Analisa Kredit dan Manajemen Resiko Kredit

DESKRIPSI Peran credit analysis sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/piutang. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk analisa rekening dan proyeksi laba rugi bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employeed). BENEFIT

1. Memahami peran, tugas dan fungsi credit analysis
2. Memahami aspek utama dalam credit analysis
3. Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
4. Menguasai teknik dalam menilai karakter
5. Tehnik menganalisa rekening dan estimasi laba rugi
6. Teknik praktis dalam melakukan interview, kunjungan, meminta referensi dan bisnis checking
7. Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi credit yang sedang berjalan
8. Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah

MATERI 1. Fundamentals of Credit Risk Management

• Profitability vs Risk
• Hubungan baik, kelangsungan bisnis dan risiko kredit
• Faktor utama penyebab kredit macet
• Matriks analisa kredit
• Piranti analisa kredit: analisa laporan keuangan, analisa rekening, estimasi laba rugi, kunjungan, referensi dan checking

2. Six C's of Credit Analysis 3. Analisa Rekening dan Estimasi Laba Rugi

• Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening
• Mendeteksi rekayasa rekening (fisik dan transaksi)
• Teknik menganalisa kemampuan membayar dari rekening
• Mengestimasi laba rugi

4. Financial Statement Analysis

• Memahami bentuk dan karakteristik laporan keuangan
• Teknik cepat mendeteksi permasalahan dari laporan keuangan
• Analisa rasio dan cash flow
• Menentukan kemampuan membayar
• Memahami permasalahan finansial di masa yang akan datang

5. Qualitative Analysis

• Analisa karakter dan kemauan membayar
• Teknik interview, referensi, kunjungan dan bisnis checking
• Teknik snalisa bisnis:
  • Management
  • Operating, capital and corporate finance strategies
  • Competitive advantages & cost position
  • Product/service
  • Customer/supplier concentration
• Analisa faktor eksternal
• Teknik praktis analisa kualitatif (Check List Pertanyaan)

6. Writing an Effective Credit Review 7. Monitoring Credit

• Teknik mendeteksi lebih dini permasalahan kredit (Warning Signals)
• Faktor-faktor utama yang harus diperhatikan
• Financial distress

8. Debt Management Skills

• Analisa kredit macet dan penyelesaiannya
• Aspek legal yang harus diperhatikan

9. Case Study: Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif TRAINING METHOD Presentation Discussion Case Study Evaluation FACILITY Training Kit Handout Certificate Lunch + 2x Coffee Break Souvenir Pick Up Participant (Yogyakarta)